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揭秘哪些刷卡行为会被银行认为是信用卡套现

发布时间:2021-01-07 11:46:30 阅读: 来源:地坪漆厂家

哪些刷卡行为会被银行认为是信用卡套现?银行内部有一套标准来界定持卡人是否套现,如果某一段时间刷卡交易异常,那么客服人员再筛选是否正在套现,可能会冻结,电话询问,直接降额。下面,融360小编来具体讲讲哪些刷卡行为会被银行认为是信用卡套现。

1、在高风险POS机上刷卡

申请POS注册的地址,曾经发生过套现行为,再次交易,容易被银行盯上;另外,批发类、个人移动POS机、房产类、钢贸类等POS机也属于被银行重点关注的POS机。以上高风险POS机使用要小心,在这样的POS机上刷卡套现容易被银行识别出来,或者你没有套现,只是大额消费,也容易被认定为信用卡套现。

2、频繁大额消费

短时间内频繁地在同一台或者几台POS机上大额刷卡,且多为10000、20000这样的整数,连续刷几次,容易被银行认为是在套现。

3、还款后立即刷出

很多代还卡,一还进去,几分钟又刷出了,因此,还款后立即刷出来同样或近似金额的交易,容易被银行认为是在套现。

4、信用卡长期处于套空状态

信用卡长时间处于套空状态,到期还款日之前大额进去,之后再刷出来,这样的交易很危险。

5、经常网上大额消费

经常在网店、微店等地方大额消费,很有可能是套现,因为这样交易的成本低,银行会重点关注。

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